摘要：USDT在国内不合法，而且存在法律风险。04）随着社会的发展，新型“洗钱”套路层出不穷，「“反洗钱”工作也成为维护国家安全和金融稳定的重要保障」。从跑分“洗钱”到直播“洗钱”再到虚拟货币“洗钱”，洗钱的形式、手段更加隐蔽、难以追踪，为反洗钱监管带来新的挑战。...
4000亿元的概念是什么？按1万元1厘米厚计算，4000亿元相当于40万米，相当于45个珠穆朗玛峰的高度；一张100元的钞票长15.5厘米，4000亿元，也就是40亿元的钞票，可以绕赤道15圈；假设小霞从出生起就每天中了1000万张彩票，要持续到109.6岁，才能中4000亿元
近日，平安湖北发布通知，荆门警方成功侦破一起跨境虚拟货币洗钱案，涉及流量限额 高达4000亿元 全国首例 “虚拟货币第一案”
(图片来源：平安湖北，2023.07.18)
巧合的是，山西晋城警方最近也做了一个应用 虚拟货币USDT 泰达币 在中国是违法的 存在法律纠纷
（图片来源：河南商报，2023.07.20）
（图片来源：中华人民共和国中央人民政府，2017.09.04）
随着时代的发展，新的“洗钱”招数层出不穷， 「“反洗钱”工作也成为维护国家安全和金融稳定的重要保障」
01
虚拟货币已经成为一种新的“洗钱”方式
小夏之前和大家科普过“洗钱”的主要手法和类型，比如， “自卖自买”式洗钱 “化整为零”存款洗钱 信用卡洗钱 虚拟货币
近年来关注相关信息的小伙伴应该能够说出几种虚拟货币，比如BTC、以太币、亚欧币、泰达币(我们前面提到的USDT)、珍宝币、百川币、马可币、暗黑币等。虚拟货币用于使用。 跨境换取 虚拟货币“洗钱”
例如，张三非法获得了一笔“黑钱”，在论坛上找到了BTC“矿工”李四，所以他把所有的钱都转给了李四。李四提取“佣金”后，把剩下的“黑钱”换成了BTC密钥，并告诉张三，后者在获得密钥后在国外使用，这是典型的虚拟货币“洗钱”。
02
为什么虚拟货币成为洗钱的“渠道”？
为什么虚拟货币会成为“洗钱”的重要途径？有两个原因。
一是虚拟货币本身的匿名化和其他多重特征。正如我们之前所说，虚拟货币这种非真实货币具有匿名性、分散性、全球可兑换性、交易便利性等典型特点，控制难度大，与电信诈骗、网上赌博、贩毒等犯罪合流，成为犯罪分子隐匿、转移、跨境洗钱的资金渠道，给刑事侦查带来了更大的困难和障碍（参考资料来源：《中国证券报》。2021年7月17日）
二是虚拟货币往往与“一夜暴富”、“造富神话”等故事联系在一起。一些罪犯利用每个人的投机心理，以“虚拟货币是近十年来最大的风口”为诱饵，招募许多人注册匿名地址，为他们洗钱提供便利，然后支付给上游犯罪公司的“黄金所有者”。
就像刚才故事中的张三和“矿工”李四一样，无数的李四把“脏钱”变成了虚拟货币，张三把虚拟货币变成了人民币。被招募的兼职人员很幸运，但他们不知道天网很疏远。虽然虚拟货币是匿名的，但 交易明细 无论犯罪多么聪明，最终都难逃法律制裁
03
你认为兼职赚钱可能是在帮助别人“洗钱”
除虚拟货币外， 直播打赏 新的洗钱犯罪产业链
从跑分“洗钱”到直播“洗钱”再到虚拟货币“洗钱”，洗钱的方式和方式更加隐蔽，难以跟踪，给反洗钱监管带来了新的挑战。“反洗钱”从我做起。就我们普通人而言，我们应该做好三件事:
第一，不要出租或出借身份证、账户、银行卡和U盾。记住，腐败官员、毒贩、欺诈和其他罪犯可以使用你的账户、银行卡和U盾洗钱和恐怖融资活动，但你将成为他人金融欺诈犯罪活动的“替罪羊”，声誉和信用记录也可能受到他人不当行为的损害。最好及时注销不常用的账户，配合金融机构做好身份识别和过期信息更新，如果账户异常及时反馈给相关部门。(参考资料来源：光明网，2020.09.18)
第二，不要用自己的账户为别人取现金。无论如何“洗钱”，最终都需要提取现金，账户将忠实记录我们每个人的金融投资活动，记住：不要用自己的账户为他人提取现金，否则他们很可能在不知情的情况下违反法律。（参考资料来源：天丰证券，2018年11月2日）
第三，提高理财知识水平，切记不要迷恋天上掉馅饼的“好事”。你认为兼职赚钱可能是在帮助别人“洗钱”；如果你想帮点小忙拿点“好处费”，可能是在帮人“洗钱”；你认为帮助朋友“完成业绩”，可能还在帮人“洗钱”！
新的“洗钱”层出不穷，只有全社会共同努力，才能把犯罪危害降到最低； 保障社会和谐稳定和经济健康发展，就是保护每个人的合法权益和利益。
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